На каких условиях юр лицо может получить кредит под залог недвижимости?

Банки готовы предоставить более крупные суммы клиентам, если в качестве залога они используют ликвидные объекты недвижимости. Права по собственности переходят к кредитору, если обязательства не исполняются второй стороной.

Можно ли получить

Существует множество банков, предлагающих оформление кредитов именно под залог недвижимости. Предприятия стараются разработать максимально выгодные программы. Подключение залогов позволит предпринимателю рассчитывать на получение крупных сумм.

Залог позволяет получить средства, которые можно использовать для дальнейшего развития своего дела.

Об основных преимуществах и недостатках

Не у каждой организации есть все документы для того, чтобы полностью была подтверждена ликвидность текущего бизнеса. Да и на проверку всей информации может уйти достаточно много времени.

Как вернуть страховку по кредиту? Подробности здесь.

Залог в этом случае становится дополнительным обеспечением. Таким образом, банк получает гарантию того, что средства будут возвращены.

Как оформить кредит под залог недвижимости юр лицу? Пошаговая инструкция в этом видео:

Из преимуществ стоит отметить следующие характеристики:

  • Широкий выбор по способам, которыми долг возвращается.
  • Возможность оформить достаточно крупные суммы.
  • Быстрое оформление документов.

Но не обошлось и без отрицательных сторон:

  1. Необходимость оформлять страховку.
  2. Дополнительные условия, соблюдение которых обязательно.
  3. Обязательность проведения дополнительной оценки для недвижимого имущества.
Но даже минусы не должны останавливать потенциальных клиентов. Ведь порой они просто не могут использовать другие способы для быстрого оформления ссуды.

Получение денег

Такие разновидности кредитов доступны как юридическим лицам, так и индивидуальным предпринимателям.

Одобренная сумма перечисляется несколькими способами:

  • В виде наличных, через банковские кассы.
  • На банковские карты.
  • Через расчётные счета.

Что такое страхование кредита? Читайте по ссылке.

Первые два пункта актуальны для частных лиц и индивидуальных предпринимателей. Если речь идёт о юридическом лице, то сумма переводится только на расчётный счёт. Главное – чтобы он был привязан к владельцам или руководителям компании.

Куда можно обращаться для получения кредитов

В настоящее время, как уже говорилось, многие банки предлагают оформление кредитов с использованием недвижимости в качестве залога. Это наиболее крупные учреждения, организующие работу с юридическими лицами.

К этим банкам всегда можно обратиться, если нужны средства для дальнейшего развития бизнеса. Можно заполнять анкеты на специализированных сайтах, чтобы получить консультации по оформлению кредитования для той или иной компании.

Условия ВТБ24

  • Договора оформляются сроком на 10 лет.
  • Процентная ставка – 21.
  • Суммы – от 850 тысяч рублей.

Что в банке Москвы

  1. Оформление соглашений на 7 лет.
  2. Процентные ставки – от 19.
  3. Сумма – 150 миллионов рублей, не больше.
Схема получения кредита под залог недвижимости. Фото: richpro.ru

У Сбербанка

  1. До 10 лет максимум.
  2. От 18 процентов годовых.
  3. Суммы – доходят до 10 миллионов.

Условия в Россельхозбанке

  • 8-годовой срок.
  • От 20 процентов годовых.
  • До 200 миллионов рублей.

Выбор кредита: к чему стоит присмотреться

Программы по кредитам могут иметь различные параметры.

Клиентам рекомендуется обращать внимание на следующие параметры:

  • Удобство управления открытыми счетами.
  • Наличие или отсутствие программ лояльности.
  • Возможность получить отсрочку.
  • Дополнительные скидки.
  • Скорость, с которой рассматривают заявки.
  • Максимальные сроки кредитования.
  • Процентные ставки.

Как получить кредит под залог товара? Смотрите тут.

Данного комплекса факторов должно хватить, чтобы сложить общее впечатление по поводу организации и услуг, которые она предлагает. Нужно выбирать условия, которые в настоящий момент больше всего соответствуют текущим потребностям.

О требованиях, предъявляемых к заёмщикам

Существуют определённые правила, важные для представителей малого и среднего бизнеса, которые обращаются за помощью.

Рассмотрим подробнее список основных требований:

  1. На всю недвижимость руководитель или владелец должен оформить официальное имущественное право.
  2. Предпринимательская деятельность должна быть эффективной, и приносить прибыль минимум на протяжении шести месяцев.
  3. Открытое предприятие должно приносить регулярный доход.

Хорошо, если у клиента при обращении уже имеются дополнительные активы.

Плюсы и минусы кредита под залог недвижимости. Представлены в этом видео:

Чтобы кредит под залог недвижимости одобрили, клиенты должны предоставить определённый набор документов:

  • Документы, подтверждающие законное право владения залоговой недвижимостью.
  • Копии имеющихся контрактов.
  • Отчётность из налоговой службы.
  • Все документы, необходимые банку.
  • Договоры по аренде помещения на текущий момент.
  • Подтверждение того, что организация прошла процедуру государственной регистрации.
Проблем с оформлением не должно возникнуть, если дела у компании идут хорошо. Останется подождать, пока банк закончит рассмотрение документов, и сможет сообщить об окончательном решении.

О дополнительных нюансах

Отдельно стоит поговорить о юридических фирмах, которые оформлены как ООО. Чтобы восполнить учредительные активы, такие клиенты могут оформить кредит на срок, не превышающий двух лет.

Платежи можно вносить единоразовой суммой, либо каждый месяц частями. Пока кредитный договор действует, организация может использовать денежные средства на цели, обозначенные первоначальным соглашением.

Комиссии взимаются только на суммы, использованные фактически. Существуют и так называемые инвестиционные программы. В их рамках проводится финансирование модернизации предприятия.

Либо осуществляется помощь в приобретении более современного оборудования. Главное – чтобы сам клиент мог оплатить минимум 30 процентов от общего долга, когда заключает договор.

В таком случае банки предъявляют требование по оформлению бизнес-плана. От того, каким будет период окупаемости в этом документе, зависит и общий срок кредитования. Само ООО должно существовать не менее полугода перед тем, как будет заключен договор.

Что ещё должны учесть заёмщики

Кредитная организация обязательно проверяет руководителей не только на предмет уголовного прошлого, но и на вопрос того, сколько юридических лиц было оформлено ранее, если это происходило.

Получить соответствующие сведения не составит труда, ведь они находятся в открытом доступе. Банки могут отказать, если узнают, что ранее учреждалось более пяти юридических лиц.

Условия получения кредита под залог недвижимости.

Важно контролировать и состояние расчётных счетов, открытых в других организациях. В анкете стоит указывать ссылку даже на счета, которые давно не используются. Основным подтверждением служит справка из ИФНС.

Особое внимание уделяется адресу юридической регистрации. Банк откажет в кредитовании, если адрес нелегальный, используется большим количеством других предпринимателей.

Можно привлекать стоимость родственной компании, если залогового имущества не хватает при оформлении. Тогда долг будет взыскиваться и с компании-поручителя, если возникают проблемы.

Заключение

Залог всегда становится дополнительной гарантией для банка. Недвижимость продадут с аукциона, если заёмщик окажется не в состоянии рассчитываться по долгам. Это и помогает погасить оставшуюся часть задолженности.

Кредиты под залог недвижимости удобны тем, что не требуют подтверждения платёжеспособности путём предоставления большого количества справок из бухгалтерии. Кроме того, такие заявки рассматриваются действительно быстро.

Главное – выбрать организацию, где условия получения денежной помощи станут оптимальными. Тогда можно будет получить надёжного финансового партнёра на долгое время.

Бесплатная консультация

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать - напишите вопрос в форме ниже:

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here

шесть + 1 =