Условия лизинга для юридических лиц.

Лизинг в России – главный финансовый инструмент, используемый для приобретения основных фондов или их обновления. Лизингом зовется финансовая аренда транспортных средств, предполагающая передачу ТС во временное владение за определенную плату. Как купить машину в лизинг юридическим лицам? Ответ содержится в нашей новой публикации!

Основы лизинга транспортных средств

Договор лизинга – это основа сделки, в нем лизингодатель дает обязательство приобрести то имущество в аренду, которое указал лизингополучатель. Информация о продавце, у которого планируется приобрести имущество, указывается в договоре.

После лизингодатель предоставляет транспортное средство во временное пользование, а лизингополучатель регулярно выплачивает фиксированные суммы.

Получая транспортное средство, предприятие полноценно эксплуатирует его, получая прибыль. Но машина на протяжении в период действия договора лизинга – собственность лизингодателя. Когда договор истекает, лизингополучатель возвращает транспортное средство либо выкупает его у лизингодателя.

Схема: процесс передачи товара от продавца через лизинговую компанию получателю.

Что выгоднее: лизинг или кредит для юридических лиц?

На фоне лизинга банковские кредиты сильно проигрывают, ведь для получения одобрения по заявке платежеспособность компании должна быть достаточной.

Для оформления кредита может потребоваться привлечение дополнительных поручителей, да и рассмотрение заявки занимает 2–4 недели.

При оформлении кредита увеличиваются долговые обязательства, что ограничивает финансовые возможности заемщика. В случае лизинга таких проблем не возникает.

Как купить машину в лизинг: особенности лизинга для юридических лиц

Финансовая аренда для юридических лиц имеет ряд специфических особенностей:

  • Предприятие на срок действия договора лизинга может поставить на балансовый учет машину, как ОС. А может и не учитывать транспортное средство в составе своего имущества;
  • Предприятие вправе списывать расходные материалы (топливо, запчасти, детали, смазочные материалы) на машины в лизинге.

Лизинг для юридических лиц: плюсы и минусы

Основные преимущества

  • Транспортное средство в лизинг получить проще, чем кредит на покупку, поскольку банки серьезно относятся к оценке платежеспособности юридического лица.
  • Лизингополучатель предмет лизинга и поставщика выбирает сам.
  • Для получения ТС не понадобится брать кредиты и высвобождать собственные средства из оборота.
  • Получение машины в аренду посредством такой сделки занимает 3–5 дней.
  • Аренда дает право сразу получить несколько ТС во владение, расплачиваться за которые можно постепенно.
  • Уменьшение налогооблагаемой суммы и применение ускоренной амортизации.
  • Имеется возможность отсрочить платеж.
  • Ответственность за прохождение техосмотра, постановки на учет, урегулирование конфликтов при ДТП берет на себя лизингодатель.
  • При лизине транспортное средство можно поменять или возвратить при условии, что часть денег уже выплачена.

Основные недостатки финансовой аренды

  • Обязательное условие для лизинга – КАСКО.
  • Переплата за стоимость транспортного средства.
  • Износ за период владения и снижение цены на момент выкупа.
  • В период договора компания не может распоряжаться ТС, поскольку оно не его собственность.
  • Сложности с расчетом выкупной цены.

Какой транспорт подходит для приобретения в лизинг?

Автомобиль стоимостью 400 000 –7 000 000 рублей можно получить в лизинг. Предметом лизинга может выступать любое имущество.

В лизинг разрешается приобрести следующие виды автотранспорта:

  • тягачи, самосвалы, фуры;
  • автобусы;
  • сельскохозяйственная техника;
  • легковой транспорт.

Посредством лизинга можно без сильных финансовых затрат обновить или пополнить автопарк.

Какой автомобиль можно приобрести в лизинг?
Какой автомобиль можно приобрести в лизинг?

Условия лизинга для юридических лиц на автомобиль

Лизинг предусматривает два варианта приобретения транспортных средств:

  • с первоначальным взносом
  • без первоначального взноса.
Первый вариант предполагает обязательство по внесению первого платежа в размере 10–35% от стоимости договора. Таким образом лизингодатель убеждается в платежеспособности компании.

Лизинг без первоначального взноса для юридических лиц

Этот вариант осуществим в следующих случаях:

  • если клиент уже оформлял лизинг и выплатил долг – повторное обращение;
  • клиент предоставляет дополнительное обеспечение;
  • лизингодатель – молодая компания, занимающаяся привлечение клиентов.

Требования к лизингополучателю – юр. лицу

  • прибыльность бизнеса (отсутствие непокрытых убытков на последнюю отчетную дату);
  • срок действия компании не менее двух лет;
  • положительный СК (собственный капитал);
  • валюта баланса выше либо равна стоимости лизинга.

Необходимые документы для получения положительного решения

  • учредительный договор и устав;
  • бухгалтерская отчетность;
  • свидетельство о записи предприятия в ЕГРЮЛ;
  • копия паспорта руководителя и главного бухгалтера;
  • ведомость главных средств;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговой службе;
  • список задолженности по дебету и кредиту;
  • бумаги об оборотах и т. п.

Требуется предоставить все данные о хозяйственной деятельности организации. Подтверждением финансовой деятельности предприятия выступают его текущие и будущие договоры с партнерами.

После подписания договора транспортное средство передается предприятию по двум документам – акт приема-передачи и доверенность лизингодателя лизингополучателю.

Образец договора лизинга автомобиля: 

Договор лизинга автомобиля юридическим лицом.

Процесс оформления лизинга для юридических лиц

Подготавливают учредительные документы компании (бухгалтерская отчетность и удостоверение личности руководителя), предоставляется в лизинговую компанию. В случае положительного ответа происходит следующее:

  • юридическое лицо выбирает ТС в салоне и вносит первый платеж лизингодателю;
  • лизингодатель приобретает ТС и оформляет договор;
  • автомобиль страхуется и передается в пользование компании;
  • лизингополучатель выплачивает взносы в течение установленного срока (арендная плата и стоимость);
  • автомобиль выкупается либо возвращается владельцу по окончании срока действия договора.

Как выбрать лизинговую компанию?

Чтобы извлечь наибольшую выгоду из работы с лизинговой компанией, необходимо ответственно подойти к поиску таковой и изучить принципы ее работы.

Моменты, на которые руководитель предприятия должен обратить внимание:

  • размер ежемесячных платежей;
  • размер процентных ставок;
  • условия для лизингополучателей;
  • величину первоначального взноса;
  • сотрудничает ли компания с выбранным вами поставщиком;
  • размер дополнительных расходов (страховка и прочее).

Часто лизинговые фирмы предлагают клиентам специальные условия сделки – без проверки финансового состояния, без первичного взноса, с удорожанием. Такими способами они пытаются привлечь к себе клиентов, а руководителям остается только внимательно выбрать подходящие условия.

Итог

Лизинг автомобилей – удачное решение для транспортных предприятий. Такой вид финансовой аренды позволяет быстро и с наименьшими затратами обновить или дополнить автопарк. Лизинг гораздо выгоднее для юридических лиц, чем банковский кредит.

Если требуется продлить аренду, лизингодатели идут на уступки, поскольку для них это дополнительные платежи. Чтобы финансовая аренда не доставила хлопот, следует помнить, что лизинговую фирму нужно выбирать внимательно, предварительно изучив все возможные предложения на рынке.

Стоит помнить, что полученный во владение автомобиль является собственность лизингодателя. По окончании договора аренды его можно выкупить.

Что выгоднее: лизинг или банковский кредит? Больше информации вы можете получить в следующем видео-уроке:

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here

пять × пять =