Инвестиции в облигации.

В процессе инвестирования денежных средств каждый инвестор имеет возможность выбирать наиболее оптимальное направление работы.

Нередко для этого используется покупка и продажа облигаций, но невысокая востребованность этого способа вложения средств обусловлена не слишком высокой доходностью и необходимостью аккуратно выбирать ценные бумаги.

Определение облигаций

Облигации представляют собой особые долговые ценные бумаги, выступающие эффективным инструментом инвестирования, причем они обладают конкретным сроком существования.

Важно! Основной целью выпуска облигаций разными компаниями является привлечение денег в саму организацию, в какой-либо новый и инновационный проект или даже муниципалитет.

Каждый инвестор должен разбираться в особенностях данных ценных бумаг, которые заключаются:

  • инвестор должен помнить, когда погашается облигация, а также когда по ней выплачиваются средства и какой максимальный доход от этого действия может быть им получен;
  • выплата процентов производится непременно на брокерский счет, причем обычно этот процесс осуществляется раз в квартал или два раза в год;
  • не допускается досрочно погашать облигации в отличие от банковских вкладов, но допускается обналичивать прибыль;
  • облигации считаются менее волатильными инструментами по сравнению с акциями, поэтому этот показатель равен примерно 4%.
Что такое облигации?

На бирже предлагаются разные виды облигаций, выпускаемые российскими или иностранными компаниями, но для начинающего инвестора оптимально начинать работать с ценными бумагами, выпущенными отечественными организациями, причем их стоимость обычно начинается от 1 тыс. руб.

Преимущества и недостатки

К плюсам покупки данных ценных бумаг относится:

  • они обладают ограниченным сроком действия, поэтому можно точно знать, когда будет получен доход и вся вложенная сумма денег;
  • гарантировано выплачиваются по этим бумагам проценты, рассчитываемые в соответствии с номинальной ценой;
  • инвестор может не участвовать в управлении компании, облигации которой он приобрел;
  • если фирма-эмитент ликвидируется по каким-либо причинам, то у инвесторов имеется возможность для возврата денежных средств, так как первоначально любая ликвидируемая организация расплачивается по имеющимся долговым обязательствам.

Крайдинвестинг-заработок или обман, узнаете по ссылке.

К минусам относится постоянное изменение доходности и высокий риск потери.

Основные виды

При выборе облигаций надо учитывать, какие бывают разновидности данных ценных бумаг. Они выпускаются государством, отечественными организациями или зарубежными компаниями. Каждый вид имеет особенности:

  • Облигации крупных российских организаций. Обычно выпускаются разными банковскими учреждениями или фирмами, работающими в сфере промышленности. Наиболее востребованными считаются ценные бумаги ВТБ 24, причем по ним устанавливается ставка 12,25%, а доходность за два года равна 18%.
    Также выпускает данные долговые инструменты Альфа банк, причем по ним доходность равна 17,8%, а за восемь лет после окончания обращения облигаций будет получено 22,78%. Отдельно выделяются бумаги МТС, в которых процентная ставка равна 20,6% годовых.
  • Государственные облигации сберегательного займа РФ, называемые по-другому ОФЗ. В качестве эмитента для этих долговых бумаг выступает Минфин РФ. Доходность по ним считается значительной, так как имеется непосредственная государственная поддержка, а также ведется особая политика для компенсации инфляции и предотвращения обесценивания рубля. Доходы, получаемые по этим облигациям, облагаются налогом по ставке 15%, что выгодно для каждого инвестора. Выплаты будут получены через год после обращения ценных бумаг. Доступны такие долговые инструменты для каждого покупателя, поэтому достаточно только найти проверенного и надежного брокера, работающего на Московской бирже, после чего с помощью наличных сделок оформляется грамотно сделка. Стоимость данных ценных бумаг равна 1 тыс. руб., причем оплачивать их надо исключительно национальной валютой России. Доходность равна примерно 8% годовых.
  • Государственные облигации США. Многих инвесторов интересуют данные долговые инструменты. На основании такого инвестирования денежные средства передаются в долг другой стране. Стоимость таких ценных бумаг может быть разной, но нередко достигает даже 100 долларов. Векселя, номинал которых равен 1 тыс. долларов, продаются со скидкой, причем время их обращения равно 1 году. По истечению данного срока предоставляются обратно все вложенные деньги и правильно рассчитанные проценты, причем ставка может варьироваться для разных векселей.

Что нужно знать новичку об облигациях, смотрите в этом видео:

Все вышеуказанные разновидности облигаций приобретаются с помощью брокеров на отечественных или международных рынках. После выбора брокера с каждым клиентом оформляется специальный договор, а также оговаривается, какая имеется сумма средств для покупки долговых ценных бумаг.

В какие облигаций можно инвестировать

Существует много видов облигаций, отличающихся эмитентом, сроком существования и другими особенностями. В процессе выбора ценных бумаг, в которые будут вкладываться денежные средства, учитываются все параметры.

В соответствии с эмитентом они могут быть:

  • Государственными или муниципальными. Выпускаются они не только федеральным органами власти, но и региональными властями, причем их предназначением является финансирование различных проектов. Доход по государственным бумагам не облагается налогом, а вот по муниципальным непременно уплачивается налог.
  • Корпоративными. С дохода обязательно уплачивается налог, а принадлежат такие долговые обязательства различным крупным организациям.
  • Иностранными. Облигации выпускаются зарубежными государствами или отдельными иностранными компаниями.
Выплаты по облигациям могут быть дисконтными или купонными, причем в первом случае приобретается бумага по цене ниже номинальной, а вот ее погашение осуществляется по номиналу.

Купонные ценные бумаги предоставляют право инвестору получать проценты, причем их размер можно легко узнать в течение всего периода действия. Существуют облигации с неизвестным купоном, поэтому доходность по ним может варьироваться в период их существования.

Что нужно для начала инвестирования в недвижимость и как быстро это окупится, читайте тут.

По сроку гашения векселя могут быть краткосрочными (от 1 до 5 лет), среднесрочными (от 5 до 10 лет), долгосрочными (от 10 до 30 лет) и бессрочными. По некоторым ценным бумагам имеется возможность для досрочного погашения или же могут продлеваться сроки существования.

Дополнительно векселя могут быть обеспеченными или необеспеченными, гарантированным или субординированными необеспеченными.

Что влияет на доходность

Доходность по этим ценным бумагам, так же как и по депозитам в банках, полностью зависит от установленной в государстве ставки рефинансирования. Поэтому на изменение данного показателя постоянно реагирует прибыльность векселей.

Важно! Определить ставку рефинансирования достаточно просто, так как достаточно только зайти на официальный сайт ЦБ и посмотреть нужную информацию.

Дополнительно доходность зависит от финансового положения эмитента, поэтому, чем больше ему требуется денег, тем выше доходность по долговым обязательствам.

Правила и особенности инвестирования

Доходность по облигациям примерно равна 15% в год, что считается не слишком хорошим показателем по сравнению с акциями, но и риски ниже.

Инвестирование может осуществляться разными способами:

  • Классическое инвестирование. Этот способ заработка считается наиболее простым. Он предполагает покупку определенного пакета акций на бирже, после чего надо подождать срок их погашения. Далее они продаются эмитенту, что обеспечивает получение хорошего дохода.
    Актуальным считается такое инвестирование при значительном вложении денежных средств. Не требуется инвестору выполнять какие-либо специфические действия, а также риски потери минимальны.
  • Торговля облигациями. Для этого используются разные трейдерские схемы. Поэтому покупаются ценные бумаги по низкой цене и продаются после повышения стоимости.

Как инвестировать в облигации, расскажет это видео:

Чтобы инвестирование было выгодным, рекомендуется выполнять последовательные действия:

  • выбирается определенный вид облигаций;
  • оценивается финансовое состояние эмитента;
  • рассчитывается потенциальная доходность ценных бумаг;
  • оцениваются риски и надежность вложения денег;
  • анализируется ликвидность вложений;
  • приобретаются ценные бумаги.

Важно! Даже при инвестировании в облигации инвестор должен хорошо разбираться в разных показателях деятельности организаций-эмитентов, чтобы получать от работы высокую прибыль.

Риски и методы

Приобретать облигации можно на ММБВБ, для чего предварительно выбирается брокер, у которого открывается счет. Обычно продаются ценные бумаги поштучно, а стоимость в среднем равна 1 тыс. руб.

Важно! При покупке бумаги учитывается, что оплачивается не только ее стоимость, но и накопленный купонный доход, сформированный за то время, когда облигация находилась на рынке.

К основным рискам такого инвестирования относится:

  • высокий уровень инфляции может перекрывать доход от облигаций;
  • компания может обанкротиться, а ее средств не хватит для покрытия долговых обязательств;
  • стоимость ценной бумаги может значительно снизиться и не повыситься, поэтому инвестор останется в убытке.

За счет этих рисков необходимо ответственно подходить к выбору векселей.

Виды инвестирования

В процессе выбора данных ценных бумаг учитываются варианты:

  • государственные ценные бумаги выпускаются государственными компаниями, а доход от этого инвестирования не облагается налогом;
  • муниципальные векселя;
  • корпоративные;
  • иностранные.
Доход облигаций.

Каждый вид имеет свои особенности, причем начинающим инвесторам желательно начинать работать с государственными или корпоративными ценными бумагами.

Цели и задачи инвестирования

Инвесторы, приобретающие облигации, стараются не только получить доход, но и сохранить свои средства.

Что означает хайп и стоит ли в него инвестировать, расскажет эта статья.

Важно! Покупка облигаций считается даже более надежной, чем банковский депозит, если выбирается надежная и крупная компания-эмитент, а также, если покупаются государственные векселя.

За счет такого инвестирования можно создать надежный портфель инвестиций, приносящих не слишком высокий, но постоянный доход.

Заключение

Таким образом, инвестирование в облигации – это достаточно интересный и надежный способ вложения денег, позволяющий сохранять средства и приумножать их. Для эффективной работы требуется тщательно изучать эмитента и осуществлять разные операции с векселями через проверенных брокеров.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here

пятнадцать − 12 =